"제가 항상 피하려고 했던 것 중 하나는 현재의 유행에 휩쓸리는 것입니다. 지금 생성형 기술에 대한 관심이 뜨겁지만, 흥미로운 기술들이 개발되고 있는 것도 사실입니다. 하지만 진정한 가치 창출이 어디에 있는지를 먼저 생각해 봐야 합니다. 그 부분을 정확히 찾아낼 수 있다면, 향후 몇 년 동안 지속 가능한 기업을 발굴할 수 있을 것입니다. 핀테크 관점에서 볼 때, 다른 개발도상국 시장에서 높은 수익률을 기록한 이유는 일정 규모에 도달하고 디지털 비즈니스 모델을 통합하면 상당한 현금 흐름을 창출할 수 있기 때문입니다. 하지만 기업들이 동남아시아를 바라볼 때, 5억 명에 달하는 인구, 성장하는 시장, 고도로 디지털화된 인구, 그리고 증가하는 GDP를 떠올리는 경우가 많습니다. 그러나 진정한 도전은 이 지역의 다양한 규칙, 언어, 문화를 이해하고 적응하는 데 있습니다." - 샘 깁
"핀테크에 집중 투자하는 펀드는 많지 않다고 생각합니다. 특히 시드 단계에서는 더욱 그렇습니다. 후기 단계에 투자하는 펀드는 몇몇 있고, 저희는 보통 그런 펀드들과 협력합니다. 다른 시장의 생태계 발전 과정을 살펴보면, 특정 산업 분야에 특화된 펀드들이 점차 등장하는 것을 볼 수 있습니다. 저는 투자자 입장에서 생각해 봤습니다. 수십 년의 경험과 탄탄한 인프라를 갖춘 대형 펀드에 투자할 수 있는데, 왜 굳이 규모가 작은 일반 펀드에 투자하겠습니까? 그런 펀드들이 LP(Limited Partner)를 유치하는 것이 훨씬 쉬울 텐데요. 저는 일반 펀드 시장에서 경쟁할 만한 차별화 요소가 없다고 판단하여 엔젤 투자자로 남기보다는 핀테크에 집중하기로 결정했습니다." - 샘 깁
"사람들이 이 분야에 진출하려는 방식을 보는 건 정말 흥미롭습니다. 어떤 사람들은 자신이 우위를 점하고 있다고 믿지만, 아직 그걸 증명해내지 못했죠. '이게 과연 사업성이 있을까?'라는 질문을 스스로에게 던져봐야 합니다. 충분한 수의 유망한 투자 기회를 확보할 수 있을까요? 특정 분야에서 사업을 하는 건 훨씬 더 어렵습니다. 저는 여러 분야에 걸쳐 투자할 때는 매달 100건 정도의 투자 기회를 검토했습니다. 하지만 특정 분야에 집중하다 보니 이제는 10~20건 정도로 줄었죠. 사업 창출은 분야별로 차이가 있지만, 전반적으로 상당히 둔화되었습니다. 과연 그 분야에서 합리적인 수익성을 가진 펀드를 만들 수 있을까요? 자금 조달은 어렵고 장기적인 관점이 필요합니다. 처음 펀드를 운용하는 사람들이 한두 달이면 될 거라고 생각하는 걸 보면 항상 놀랍습니다. 특히 동남아시아처럼 관계가 중요한 곳에서는 이 과정을 서두를 수 없습니다." - 샘 깁
이번 에피소드에서 제레미 아우는 뉴질랜드 법조계에서 동남아시아 벤처캐피탈로 진출한 여정, 지역 핀테크의 성장 가능성, 그리고 벤처캐피탈 파트너를 꿈꾸는 사람들을 위한 조언에 대해 이야기합니다.
키워드: 샘 깁, 뉴질랜드 변호사에서 동남아시아 벤처캐피탈리스트로, 지역 핀테크 성장 전망, 벤처캐피탈 파트너 지망생을 위한 조언, 동남아시아, 벤처캐피탈, 핀테크, 창업자 이야기
